Els immobles tokenitzats són grans per als inversors, però encara millors per a DeFi

Els coets de Bitcoin, el col·lapse d'altcoins i els protocols de finances descentralitzades (DeFi) persegueixen rendiments en un mercat que flueix com un pendul.

Tot i que amb prou feines es reconeix com un sector, l'immoble tokenitzat és una mina d'or per als inversors.I per a DeFi, és la peça que falta d'un trencaclosques que podria convertir un terreny de joc especulatiu en una potència financera.

L'escala és mental-boggling. expert analistesEls immobles globals esperen arribar a un estalvi654.39 milions de dòlarscinc vegades el PIB mundial, que va ser$108 trillionl'any passat i s'espera que creixiEl 2,2%Aquest any.

En aquest moment, l'immoble tokenitzat és amb prou feines un blip - és només300 milionsamb una taxa de creixement anual compost (CAGR) del 27% - però Deloitte preveu que podria augmentar a4 bilions de dòlarsAixò segueix sent una fracció de la propietat immobiliària mundial, però ja té Wall Street buzzing, BlackRockCórrerCol·laboradors: Goldman SachsSniffingal voltant

Bringing stability to DeFi

L'hipe és real, i és perquè els inversors ara poden participar en la classe d'actius immobiliaris per tan poc com100 milions, mentre que les institucions veuen una nova manera de diversificar-se sense guardians de portes. Però DeFi és on aquesta classe d'actius reescriurà les regles.

Malgrat la caiguda del mercat, DeFi ha crescut i ofereix accés il·limitat i innovació sense precedents.De fet, DeFi està emergint com una alternativa transformadora a TradFi i promet reformar els sistemes financers tradicionals mitjançant la reducció de la fricció de liquidació, la millora de la transparència i la promoció de la inclusió financera a escala global.

Els actius tokenitzats del món real (RWA) també estan ajudant a revolucionar DeFi. Aquest sector ha tingut èxit aquest any, amb els actius de RWA en DeFi augmentant de poc menys de 4 mil milions de dòlars al maig de 2024 a prop de 12 mil milions de dòlars al maig de 2025.

Reliable, regular returns

La propietat és l'últim actiu del món real: maons i morter, xecs de lloguer i valor estable. Imagineu un edifici d'oficines tokenitzat a Miami o un desenvolupament residencial a Singapur. Aquests treuen un ingrés predictible, que és un component vital que falta en el volàtil món de la criptografia.

Conecteu-ho a DeFi -i ara les plataformes tenen una garantia que no s'enfonsa quan la criptografia es troba en un declivi.yieldDeFi ha estat mancant aquest tipus d'esquena, que vincula la classe d'actius més gran del món -immobles- a protocols de finançament descentralitzat que poden oferir molt més en termes de rendiment i oportunitats de reinversió.

Imagineu una plataforma de préstec on els usuaris aposten tokens immobiliaris que representen una peça d'una alçada de Chicago. contractes intel·ligents gestionen el flux de diners de lloguer, pagant interessos del préstec i rendiment als apassionats.

A causa de l'estabilitat de la propietat, aquests tokens són molt menys propensos a caure tan ràpidament com els actius de criptografia més volàtils poden, el que redueix significativament els riscos de liquidació.

Alguns fons de DeFi RWA estan amb prou feines esquinçant la superfície del que és possible. primers casos d'ús de tokens d'actius del món realIndicacióque els protocols DeFi els utilitzen per a una garantia estable. Pujar la bretxa entre TradFi i DeFi a través d'aquests actius digitalsPortaIncorporació d'aquests actius tangibles a l'ecosistema representa una evolució en DeFi, un que el posiciona com un rival a les solucions limitades disponibles en finances tradicionals.

Making the illiquid, liquid

Més enllà de l'estabilitat, la tokenització desbloqueja un nou nivell de liquiditat. Invertir directament en el tipus d'immobles que ofereix la tokenització, que és típicament unitats de lloguer a gran escala, normalment no està disponible per a l'inversor mitjà.

No hi ha intermediari, no hi ha una inversió de capital enorme. Els inversors poden comprar en un desenvolupament de condomini de Dubai per 100 dòlars. Això és massiu per als jugadors minoristes, però per a DeFi, és un salt molt més gran. Aquests tokens poden inflar les piscines de liquiditat, estratègies de retorn de rendiment, o donar suport als préstecs, plantant el valor de ferro de les propietats en sistemes descentralitzats.

Més que això, els tokens immobiliaris també tenen el potencial per alimentar derivats descentralitzats, o opcions lligades als valors de la propietat, permetent als usuaris cobrir sense la volatilitat de la criptografia - això podria permetre piscines d'assegurances recolzades per aquests tokens, cobrint danys de tempesta o inquilins no pagats, tot en cadena.

Més enllà de les finances, hi ha governança: els titulars de tokens podrien votar per les actualitzacions immobiliàries, com la fixació d'un bloc d'apartaments de Dallas, creant així versions descentralitzades i democratitzades de plafons de condomini.

Aquests no són somnis de canonada - diverses plataformes tokenitzades ja__conducció__ 6-8% rendiments, demostrant el potencial. Aquest és DeFi aprofitant l'actiu més valuós del món per redefinir les finances.

Property must become a priority

Finalment, els constructors de DeFi han de fer de la propietat immobiliària una prioritat, no una reflexió posterior.El 6-8%Els constructors han de dissenyar estratègies de rendiment per al perfil de l'immoble: creixement a llarg termini i ingressos de lloguer estables i fiables.

Si DeFi obté la propietat tokenitzada, podria ser una revolució. Els inversors minoristes poden aprofitar el mercat immobiliari global sense portadors, mentre que les institucions obtenen una manera nativa de blockchain per diversificar-se i emprar.

El que s'ha d'evitar és les entitats centralitzades que bloquegen els immobles a les cadenes privades, reduint la liquiditat per a tothom.Si DeFi s'ha d'escalar més enllà dels seus límits actuals, ha d'abraçar la classe d'actius més valuosa del món, i els protocols han d'evolucionar.