Tokenizowane nieruchomości są świetne dla inwestorów, ale nawet lepsze dla DeFi

Rakiety Bitcoin, katastrofa altcoins i zdecentralizowane protokoły finansowe (DeFi) ścigają zyski na rynku, który swinguje jak pendulum.

Chociaż ledwo uznawane za sektor, tokenizowana nieruchomość jest kopalnią złota dla inwestorów.A dla DeFi jest to brakujący kawałek zagadki, który mógłby przekształcić spekulacyjny plac zabaw w potęgę finansową.

Skala jest myślenie-boggling. ekspert analystsOczekuje się, że globalna nieruchomość osiągnie oszałamiający poziom654,39 bilionów dolarówW tym roku wskaźnik PKB, który$108 trillionW ubiegłym roku i spodziewamy się wzrostu2.2%W tym roku.

Obecnie tokenizowana nieruchomość jest ledwo blip - to tylko300 mld dolarówz rocznym współczynnikiem wzrostu (CAGR) wynoszącym 27% - jednak Deloitte przewiduje, że może wzrosnąć do4 trylionyDo 2035 r. pozostaje to ułamkiem światowych nieruchomości, ale już ma Wall Street, BlackRockBieganieEksperci, Goldman SachsSniffingWokół mnie.

Bringing stability to DeFi

Hype jest prawdziwe, a to dlatego, że inwestorzy mogą teraz zaangażować się w klasę aktywów nieruchomości za tak mało, jak100 dolarów, podczas gdy instytucje widzą nowy sposób dywersyfikacji bez bramkarzy. ale DeFi jest miejscem, w którym ta klasa aktywów przepisałaby zasady.

W rzeczywistości DeFi powstaje jako transformacyjna alternatywa dla TradFi i obiecuje zreformować tradycyjne systemy finansowe poprzez zmniejszenie tarcia rozliczeniowego, zwiększenie przejrzystości i promowanie włączenia finansowego w skali globalnej.

Sektor ten odniósł w tym roku ogromny sukces, a aktywa RWA w DeFi zwiększyły się z zaledwie 4 mld USD w maju 2024 do blisko 12 mld USD w maju 2025 roku.

Reliable, regular returns

Nieruchomość jest ostatecznym aktywem w świecie rzeczywistym: cegły i młot, kontrole czynszu i stała wartość.Wyobraź sobie tokenizowany budynek biurowy w Miami lub rozwój mieszkalny w Singapurze.

Podłącz to do DeFi - a teraz platformy mają zabezpieczenie, które nie pęka, gdy kryptowaluty są w recesji.DajęDeFi brakuje tego rodzaju kręgosłupa, który łączy największą na świecie klasę aktywów – nieruchomości – z zdecentralizowanymi protokołami finansowymi, które mogą zaoferować o wiele więcej pod względem zysków i możliwości reinwestycji.

Wyobraź sobie platformę pożyczkową, na której użytkownicy stawiają tokeny nieruchomości reprezentujące kawałek Chicago High.

Ze względu na stabilność nieruchomości, te tokeny są znacznie mniej prawdopodobne, aby spadnąć tak gwałtownie, jak bardziej niestabilne aktywa kryptowalutowe mogą, co znacznie zmniejsza ryzyko likwidacji.

Niektóre fundusze DeFi RWA ledwo zarysują powierzchnię tego, co możliwe.wskazujeże protokoły DeFi wykorzystują je do stabilnego zabezpieczenia. Pomost między TradFi a DeFi za pośrednictwem tych aktywów cyfrowychPrzywieźćbardziej spójne przepływy pieniężne i większe pooly płynności, zapewniając bardziej przewidywalne i stabilne zyski niż inne, bardziej niestabilne aktywa kryptograficzne.

Making the illiquid, liquid

Poza stabilnością, tokenizacja odblokowuje nowy poziom płynności. Inwestowanie bezpośrednio w rodzaj nieruchomości, który oferuje tokenizacja, która jest zwykle dużą jednostką wynajmu, jest zazwyczaj niedostępna dla przeciętnego inwestora.

Nie ma pośrednika, nie ma ogromnych inwestycji kapitałowych. Inwestorzy mogą kupić w budowie mieszkania w Dubaju za 100 dolarów. To jest ogromne dla graczy detalicznych, ale dla DeFi jest to znacznie większy skok. Te tokeny mogą zwiększyć puli płynności, strategii zwrotu zysków lub wspierać pożyczki, sadząc żelazną wartość nieruchomości w zdecentralizowanych systemach.

Co więcej, tokeny nieruchomości mają również potencjał do zasilania zdecentralizowanych pochodnych lub opcji związanych z wartościami nieruchomości, pozwalając użytkownikom zabezpieczyć się bez zmienności kryptowalut - to mogłoby umożliwić pooly ubezpieczeniowe wspierane przez te tokeny, pokrywając uszkodzenia burzy lub niezapłaconych najemców, wszystko w łańcuchu.

Poza finansami istnieje zarządzanie: posiadacze tokenów mogliby głosować na modernizacje nieruchomości, takie jak naprawa bloku mieszkalnego w Dallas, tworząc w ten sposób zdecentralizowane, demokratyzowane wersje zatłoczonych desek mieszkalnych.

To nie są rury marzeń - kilka tokenizowanych platform już__Jazda__ 6-8% zwrotów, udowadniając potencjał. to DeFi wykorzystuje najcenniejszy aktyw na świecie do redefiniowania finansów.

Property must become a priority

Ostatecznie budowniczowie DeFi muszą uczynić nieruchomości priorytetem, a nie refleksją.6 – 8 proc.Budowniczowie powinni opracować strategie wydajności dla profilu nieruchomości: długoterminowy wzrost i stabilny, niezawodny dochód z czynszu.

Jeśli DeFi dostanie tokenizowaną nieruchomość, może to być rewolucja.Inwestorzy detaliczni mogą wejść na globalny rynek nieruchomości bez bramkarzy, podczas gdy instytucje otrzymują native-blockchain sposób na dywersyfikację i pożyczanie.

Należy unikać scentralizowanych podmiotów zamykających nieruchomości na prywatnych łańcuchach, zmniejszając płynność dla wszystkich. Jeśli DeFi ma rozwijać się poza obecnymi limitami, musi obejmować najbardziej wartościową klasę aktywów na świecie, a protokoły muszą ewoluować.