Chatbots to Wealth Advisors: მშენებლობა Gen AI-Driven ფინანსური მხარდაჭერა

ესBFSI ინდუსტრიადასაწყისში დასაწყისში იყო ტექნოლოგიური ინოვაცია დაGen AI და BFSIამჟამად, Generative AI- ის მიღება ფინანსური მხარდაჭერით სწრაფად იზრდება, მას შემდეგ, რაც მოთხოვნები იზრდება და ფართოდ გააყენება მასშტაბით.

Key Takeaways- ის შესახებ, თუ როგორ გენერატული AI- ს ფინანსების განკუთვნილია ძირითადი ტერიტორიები

Gen AI-Powered Chatbots: Gen AI სისტემები სასწავლო დიდი ენის მოდელები (LLMs) როგორიცაა GPT-4, შეუძლია განიხილოს კონტაქტი, გადაიხადოს კომპლექსური კითხვები, და შეკუმშოს ადამიანის სახის კონტაქტები. განსხვავებით წესები დაფუძნებული chatbots, ისინი იპოვებენ ინტერაქტიებს, რათა გაუმჯობესოს პასუხები დროის განმავლობაში.

AI პირადი ფინანსური მხარდაჭერა: ინსტრუმენტები, რომლებიც შეამოწმოთ ინდივიდუალური გადაზიდვის მოთხოვნებს, ხელმისაწვდომობის და მიზნებს, რათა უზრუნველყოს რეალურ დროში budgetting რჩევები, ფული მართვის სტრატეგიები, და შეზღუდვის რეკომენდაციები. ვფიქრობ, რომ ეს არის როგორც 24/7 ფული ტრენინგი თქვენი ჩანაწერში.

AI in Wealth Management: ალგორტამიკული პლატფორმაები, რომელიც ავტომატებს ინვესტიციული გადაწყვეტილებები, შეესაბამება რისკის და ხელმისაწვდომობის მიერ ანალიზი ბაზარზე ტენდენციები, ეკონომიკური სტრატეგორიები, და მომხმარებლის პარამეტრები. ეს სისტემები გაცნობიერებს ხელმისაწვდომობის სტრატეგია ერთხელ დაცულია მაღალი ქსელის ღირებულება კლიენტებს.

Gen AI-Powered Chatbots: ფინანსური მომხმარებლის მომსახურების frontline

24/7 მხარდაჭერა და Hyper-Personalization

AI ფინანსური ჩატიბოტები შეიცვალა საბანკო და ფინანსური მომხმარებლის მომსახურება, დასაწყისში ჰიპერ-ფონტალური, რეალურ დროის მხარდაჭერა. გაუმჯობესებული ბუნებრივი ენის დამუშავების და გენერატული AI- ის გამოყენებით, ეს ციფრული მხარდაჭერები კლიენტების ინტეგრიზაცია განკუთვნილია, რათა უზრუნველყოს საბაჟო, ინტელექტუალური და კონტექსტალური ინტეგრიზაციის ფართობი.

1. შეზღუდვა Wait Times: AI chatbots გადამუშავებს ათასობით კითხვები ამავე დროს, შეამციროს ხანგრძლივი შეჩერების დროები. მაგალითად, Bank of America’s Erica გადამუშავებს მეტი 50 მილიონი კლიენტების მოთხოვნებს თვეში, პრობლემების გადაწყვეტა წამში.
2. ფარმაცევტული აღჭურვილობა: AI chatbots რეალურ დროში ანალიზიან სავაჭრო ნიმუშები, რათა შეტყობინოს შეუზღუდავი საქმიანობა. Capital One's Eno, მაგალითად, პროაქტიურად შეტყობინებს მომხმარებელს შეუზღუდავი გადახდისთვის და მაშინაც კი ავტომატურად გატოვებს შეუზღუდავი ბარათები.
3. განკუთვნილია ფინანსური რჩევები: ფინანსური chatbots გთავაზობთ ჰიპერ-პონსიფიცირებული რეკომენდაციებს სავაჭრო ისტორიის და მომხმარებლის ქცევის ანალიზიით. Wells Fargo- ის AI-driven chatbot გთავაზობთ budgetting რჩევები, პროგნოზებს მომდევნო ანგარიშები, და მაშინაც კი გამოიწვიოს მომხმარებელს შეინახოთ გადახდის ნორმები.

სავაჭრო ზედაპირზე: ვირტუაციის შექმნა AI- ის ერთად

FINANCIAL INSTITUTIONS იყენებს Gen AI-powered chattbots გლუვი, trust-building ურთიერთობები:

1. Loan Eligibility Checks: AI chatbots შეამოწმოთ მომხმარებელს კრედიტო ისტორია, ხელმისაწვდომობის და შეთავაზება - JPMorgan შეამოწმოთ 12,000 კონტაქტები წამში, შეამციროს Legal Processing დრო 360,000 საათის განმავლობაში ყოველდღიურად.
2. კონკურენტების გადაწყვეტა: მომხმარებლები ახლა შეუძლია კონკურენტების გადაწყვეტა AI chatbots, ვიდრე ხანგრძლივი ტელეფონები. Mastercard- ის AI chatbot გადაწყვეტა გადახდის კონკურენტები ქვემოთ ორი წუთში, გამოყენებით კონკურენტული AI შეამოწმებლად მოთხოვნები.
3. Multilingual მხარდაჭერა: გლობალური ბანკები, როგორიცაა Santander, იყენებენ AI chatbots, რათა დაეხმაროს მომხმარებელს 20+ ენებზე, შეკუმშოს ბარიშები non-native speakers და გაუმჯობესოს ხელმისაწვდომობა.

მასშტაბით, რაც მოკლე საქმიანობა სწრაფად და სიზუსტით, ფინანსური chatbots გაუმჯობესებს ეფექტურობა და გადარჩენა მომხმარებლის ურთიერთობები ფინანსთა.

AI- ის პირადი ფინანსური მხარდაჭერა: გაძლევთ უფრო განიცდიან ფინანსური გადაწყვეტილებები

თქვენი AI-Driven Money Coach

AI- ის პირადი ფინანსური მხარდაჭერა შეცვალოს, თუ როგორ ადამიანები მართავს მათი ფული, როგორც 24/7 ციფრული ფინანსური მენეჯერი. ეს ინტელექტუალური სისტემები გააუმჯობესებენ მარტივი სავაჭრო მონიტორინგი; ისინი შეამოწმოთ ხელმისაწვდომობის, გადახდის და ეკონომიკური ქმედებას, რათა უზრუნველყოს ეფექტური მიმოხილვა.

1. Budgeting & Spending Control: პროგრამები, როგორიცაა Mint და YNAB (You Need a Budget) იყენებენ AI- ს გადახდის კატეგორიფიკაციისთვის, გადახდის ტენდენციების აღჭურვილობა და რეალურ დროში განკუთვნილებები. მაგალითად, თუ მომხმარებლის ხშირად გადახდის გადახდის გადახდისთვის, AI- ის ეს განიხილება და რეკომენდაციებს პირდაპირი კვირაული ლიმიტი.
2. Debt Management: AI გადაწყვეტილებები Undebt.it შეამოწმოთ გამოხატული შეთავაზებები, უპირატესობა მაღალი ინტერესი კრედიტები, და შექმნათ გაუმჯობესებული გადახდის სტრატეგიები, რათა დაეხმაროს მომხმარებელს შეინახოთ ათასობით ინტერესი.
3. შეზღუდვა ოპტიმიზაცია: პლატფორმაები, როგორიცაა Digit და Qapital იღებს პროგნოზიური ალგორტატები ანალიზი cash flow და ავტომატურად გადაიხადოს მცირე, "ბედური" რაოდენობა შეზღუდვა - გაუმჯობესება ბალანსი გარეშე მომხმარებლის მოცულობა.

გენერატული AI for Tailored Financial Goals

თანამედროვე AI პირადი ფინანსური მხარდაჭერა ინსტრუმენტები იყენებენ გენერატული AI შექმნას hyper-personalized ფინანსური roadmaps. მიერ ანალიზი მომხმარებლის ხელმისაწვდომობის, ღირებულება, რისკის ტალღეობა, და ცხოვრების მიზნები, ეს სისტემები შექმნათ ნაბიჯ-შემატა გეგმები:

1. პერსონალები, როგორიცაა Betterment და Wealthfront, შეიმუშავებენ ხანგრძლივი ინვესტიციების ზრდა, განკუთვნილია პერსონალებს ბაზრის პირობების და პერსონალური ასაკის მიზნების მიხედვით.
2. Homebuying სტრატეგიები: AI ინსტრუმენტები შეფასებენ გადახდის შეზღუდვის ფასები და ჰოპტოზიის ხელმისაწვდომობა და მაშინაც კი გთავაზობთ ოპტიმიზირებული ყიდვის დრო ადგილობრივი ბაზრის ტენდენციების მიხედვით.
3. სასწავლო და ძირითადი ღირებულება: პლატფორმაები, როგორიცაა ScholarPath, იყენებენ AI- ის პროექტს კოლეჯის ღირებულება და რეკომენდაციას სატვირთო შეზღუდვის გეგმა, რომელიც განკუთვნილია ოჯახის ფინანსური სიტუაციაზე.

ამ ინსტრუმენტებს, რომლებიც რეალურ დროში მონაცემთა ანალიზი და გენერატული AI- ის პროგნოზიული შესაძლებლობები შეუერთებენ, არ არის მხოლოდ ფული, რომ ისინი მუდმივად გამოიწვიოს მომხმარებელს სმარტფონალური ფინანსური მომავალში.

AI in Wealth Management: ინვესტიციების სტრატეგია

უფრო პოპულარული, scalable ინვესტიციული რჩევები ყველასთვის

AI- ის გამოყენება ბედნიერების მართვისას გაიზარდა, და AI- ის მართვის მოცულობა 2027. წელს დაახლოებით $ 6 trillion-ზე მოდის. ეს AI- ის მხარდაჭერა პლატფორმაები შეამოწმოთ ფართო მონაცემთა კომპლექტი, მათ შორის ბაზრის ტენდენციები, ეკონომიკური ინდუსტრიები და პირადი რისკები, რათა უზრუნველყოს საბაჟო პორტფოლი რეკომენდაციებს და ავტომატური მენეჯმენტი.

1. Robo-Advisors განახლება ხელმისაწვდომობის: პლატფორმაები, როგორიცაა Betterment, Wealthfront და SoFi Invest გამოიყენოს AI ალგორტატები ავტომატური პორტფოლი შექმნა და rebalancing. ეს ინსტრუმენტები შეფასებს მომხმარებლის ასაკი, მიზნები, რისკის ტენდენციალურობა, და დროის ხაზს, რათა რეკომენდაციონ diversified პორტფოლიები - ჩვეულებრივ ფართო ფართო ფართო ფართო ფართო ფართო ფართო ფართო ფართო ფართო ფართო ფართო ფართო ფართო ფართო ფართო ფართო ფართო ფართო ფართო ფართო.
2. Risk Assessment & Portfolio Optimization: AI ინსტრუმენტები crunch რეალურ დროში მონაცემები, რათა შეამოწმოს ბაზარზე მგრძნობიარე ან მგრძნობიარე ცვლილებები. მაგალითად, BlackRock- ის Aladdin პლატფორმა ინტეგრირებს AI შეამოწმოს ქონების შესრულება და სტრესი ტესტი პორტფოლიები, რათა დაეხმაროს ქონების მენეჯერი შეზღუდოთ უარყოფითი რისკის.
3. ფინანსური ეფექტური ინვესტიციები: AI-drived ფინანსური დაკარგვის მოწყობილობები, როგორიცაა Wealthfront- ში გამოყენებული, ავტომატურად გაყიდავს ქვემოთ შესრულებული ინვესტიციები, რათა დააკმაყოფილოს κεφαλαιοის მიღება, მაქსიმალურად გაუმჯობესოს ფინანსური გადაიხადების შემდეგ გარეშე მექანიკური ინვესტიციები.

Generative AI for Personalized Wealth სტრატეგიები

იმიტომ, რომ გენერატული AI- ის გამოწვევა, ბედნიერების მართვის პლატფორმაები ახლა შეუძლიათ უზრუნველყოს კიდევ უფრო ფანტასტიკური, კლიენტს სპეციფიკური გზა. ეს სისტემები წარმოადგენს დინამიკური ფინანსური blueprints, რომლებიც განვითარდება რეალურ დროში ინტენსიების მიხედვით, როგორიცაა შემოსავალი ცვლილებები, ბაზრის ცვლილებები და Lifestyle მიზნები.

1. Pension Preparedness & Income Planning: Generative AI დაგეხმარება Simulate მრავალფეროვანი pensioning სინამატორები. პლატფორმაები შეუძლია მოდელი დაჯავშნა დაჯავშნა სინამატორები 401(k)s, IRAs, პენსიები, და სოციალური უსაფრთხოების, და განკუთვნილია გადახდის სტრატეგიები უზრუნველყოს ხანგრძლივობა ფული.
2. Estate & Legacy Planning: AI ინსტრუმენტები დაგეხმარებათ დააყენოთ მცენარეთა გეგმების საჭიროებების აღწერა, უპირატესობა სტრუქტურები, საფასური სტრატეგიები და მაშინაც კი იპოვოს სამედიცინო დოკუმენტების პროექტები, რომლებიც ადამიანის რჩეულებს შეუძლიათ შეამოწმოთ.
3. High-Touch, ჰიბრიდული მოდელები: მრავალი კომპანიები ახლა გთავაზობთ AI-Human ჰიბრიდული მომსახურება, სადაც ალგორტატები გააკეთებენ პორტფოლი შექმნა, ხოლო სერტიფიცირებული ფინანსური პლაჟინერები ფოკუსირება ფსიქიკური ინტელექტურობას და ცხოვრების დაგეგმვა, შექმნით სიზუსტით და შეუზღუდავი.

Gen AI ფინანსური მხარდაჭერა აქა დააგრძელება

Gen AI გადაწყვეტილებებიარ არის მხოლოდ ავტომატიზაცია სამუშაოები, არამედ გაუმჯობესება ადამიანის გადაწყვეტილებები. AI ანალიზი ფართო მონაცემთა კომპლექტი, რათა იპოვოს ტენდენციები, რომ ჩვენ შეიძლება შეუწყოს, პროგნოზი ფინანსური რისკები, სანამ ისინი გამოჩნდა, და შეესაბამება რჩევები თითოეული მომხმარებლის უნიკალური სიტუაცია. თუმცა, ყველაზე წარმატებული განახლებები შეესაბამება AI ეფექტურობა ადამიანის ცოდნა, უზრუნველყოფს ტექნოლოგია მხარს უჭერს, ვიდრე შეცვალოს, პირადი ტანსაცმელი, რომელიც აშენებს უსაფრთხოება.

როგორც Generative AI in Finance განვითარება, ერთი რამ არის ნათელი: ინსტიტუტები და პირები, რომლებიც ამ ინსტრუმენტებს მიიღებენ მნიშვნელოვანი უპირატესობა. მომავალი ფინანსები არ არის მხოლოდ ციფრული, ეს არის ინტელექტუალური, მორგებული და, ყველაზე მნიშვნელოვანია, თქვენი ხელმისაწვდომია.

ქვემოთ: AI არ შეცვალოთ ფინანსური ექსპერტები, მაგრამ ექსპერტები, რომლებიც იყენებენ AI, შეცვალოთ მათ, ვინც არ იყენებენ. კითხვა არის, რა მხარეს ამ შეზღუდვის თქვენ ხართ?