Minden jelentősebb kriptográfiai átverés, a legkevesebbtől a legtöbb ellopottig

A kriptovaluta forradalmasította a pénzről való gondolkodásunkat, új utakat kínálva a befektetéshez és a pénzügyi szabadsághoz. A nagy lehetőség azonban nagy kockázattal járhat. A kriptográfiai világot csalások és hackelések is sújtották, amelyek dollármilliárdokba kerültek a befektetőknek. A kidolgozott Ponzi-sémáktól kezdve a kifinomult DeFi-kizsákmányolásokig a digitális pénzügyek sötét oldala tele van figyelmeztető történetekkel.

A hivatalos statisztikák a forrástól függően változnak. Szerint Kristály Intelligencia , 2011 júniusa óta 785 jelentett incidensről számoltak be, beleértve a biztonság megsértését, a DeFi-feltöréseket és a csalási csalásokat. Összességében közel 19 milliárd dollárt loptak el, egyedül a csalás csaknem 8 milliárd dollárt tesz ki. Másrészt, a Chainalysis szerint , legalább 40 milliárd dollár érkezett csak 2024-ben tiltottként megjelölt kriptocímeken. A De.Fi szerint 2011 óta több mint 80,8 milliárd dollárt loptak el kriptográfiai csalások és hackelések során.

A biztonság terén elért előrelépés ellenére a kriptográfiai bűnözés továbbra is növekszik, emlékeztetve a befektetőket az éberség és az óvatosság fontosságára. Ezért fogunk belemerülni a valaha volt legrosszabb kriptocsalásba, és megvizsgáljuk, hogyan bontakoztak ki, és milyen tanulságokat vonhatunk le belőlük.

Finiko (1,5 milliárd dollár)

A listán szereplő összes csalásnak ugyanaz a narratívája az áldozatai számára: helyezzen el X összeget kripto- vagy fiat-ban, és 20, 30, 40 vagy bármilyen szaftos havi százalékos hozamot kap – kevés vagy semmilyen magyarázattal arra vonatkozóan, hogyan lehetséges ez a nyereség . A Finiko akár 30%-ot is kínált, és Tetherben (USDT) és Bitcoinban (BTC) kapott kifizetéseket a nem tudatos ügyfelektől. Ez egy orosz alapú befektetési platform volt (de valójában egy Ponzi-séma), amelyet 2019-ben Kirill Doronin, Zygmunt Zygmuntovich és Edward Sabirov hozott létre.

A séma 2021 júliusa körül összeomlott, és a felhasználók arról számoltak be, hogy már nem tudják kivenni a pénzüket. Ez egy fontos tudás: a Ponzi-sémákban a vezetők egy ideig ténylegesen kifizetnek néhány százalékot az új felhasználók pénzéből, mert nincs más bevételi forrás. Egy ilyen rendszer természetesen nem fenntartható hosszú távon, és a tagokat végül becsapják. Ebben az esetben a Finiko körülbelül 1,5 milliárd dollárt vett fel több mint 800 000 különálló betétbe.

Doronint és a többi alapítót 2021-ben tartóztatták le követte 2022 . 2023-ban Finikocsődöt jelentett , és az alapító összes vagyonát eladták, hogy részben kifizessék a tartozást a károsultak felé. Nem világos, mi történt az elvesztett pénzeszközök teljes összegével .

A Thodex, egy hírhedt török kriptotőzsde a következő helyet foglalta el a csúcson. Azt állították, hogy alapítója, Faruk Fatih Özer 2021-ben hagyta el az országot egy hardvertárcával, amely 2 milliárd dollárnyi pénzt tartalmazott az ügyfelektől. Viszont, legutóbbi jelentések kimutatta, hogy a veszteségek csak körülbelül 43 millió dollárt tettek ki.

HyperVerse (1,8 milliárd dollár)

HyperFund és HyperNation néven is ismert, ez egy kriptovaluta befektetési rendszer, amely befektetők ezreit csalta meg világszerte. Alapított Sam Lee, egy ausztrál vállalkozó, akit egykor a „bitcoin koronahercegének” neveztek, és Zijing „Ryan” Xu, a magát „bitcoinkirálynak” kikiáltó kínai konstrukció a 2020-ban alapított HyperTech csoport alatt működött.

A kriptovaluta bányászatából származó napi 0,5–1%-os hozamot ígérő HyperVerse a passzív jövedelem csábításával vonzotta a befektetőket. A vizsgálatok azonban kimutatták, hogy ezek az állítások hamisak, és a rendszer egy többszintű marketing (MLM) modellre támaszkodott, ahol a tagokat arra ösztönözték, hogy másokat toborozzanak hálózatuk bővítésére – ami egy újabb Ponzi-sémát jelent. A jelentések 1,3 és 1,8 milliárd dollár közötti veszteséget becsülnek, és sok befektető nem tudja kivenni alapját.

Egy bizarr fordulatban, kiderült 2024 januárjában a HyperVerse vezérigazgatója, Steven Reece Lewis soha nem létezett. A reklámanyagok azt állították, hogy Reece Lewis a Leedsi Egyetemen és a Cambridge-i Egyetemen szerzett diplomát, és dolgozott a Goldman Sachs-nál és az Adobe-nál. A létezéséről azonban nem találtak feljegyzést, az intézmények tagadták az összefüggést. A rendszerben hírességek ajánlásait is felhasználták, köztük Steve Wozniak és Chuck Norris üzeneteit, amelyeket valószínűleg fizetős szolgáltatásokon keresztül szereztek meg. A törvényesnek látszó erőfeszítések ellenére a program 2022-ben összeomlott, így a befektetők megrekedtek.

Sam Lee-nek jogi következményekkel kellett szembenéznie a részvétele miatt. 2024 januárjában Lee vádat emeltek az Egyesült Államok SEC és az Igazságügyi Minisztérium által csalás elkövetésére irányuló összeesküvésben, Brenda Chunga promóter pedig bűnösnek vallotta magát . Lee, aki 2021-ben költözött Dubajba, tagadta, hogy részt vett volna a HyperVerse működésében, de részt vett annak alapkezelésében. Ryan Xu holléte ismeretlen. A HyperVerse saga éles emlékeztetőül szolgál a magas hozamú ígéretek veszélyeire a kriptovaluták világában.

BitConnect (4,1 milliárd dollár)

"Hé, hé, hé. Bitconneeeeeeeect!!!" Ha már régóta foglalkozik a kriptoval, ez az audiovizuális mém biztosan ismerősen cseng. Carlos Matos, a Bitconnect promótere nagyon lelkes kiáltása volt egy 2017-es eseményen. Legalábbis ezt hagyták nekünk. Egyébként potenciálisan magas bevételekkel és saját kriptovalutával, a BCC-vel rendelkező hitelező ökoszisztémaként mutatkoztak be – de természetesen mindez nem volt más, mint egy Ponzi-séma.

A felhasználókat arra ösztönözték, hogy cseréljék ki a Bitcoint Bitconnect Coinra (BCC), és kamatfizetésre kölcsönadják ezeket az érméket, amelyeket állítólag egy „kereskedési bot” generált. Ez a bot azt állította, hogy nyereséget keres a piaci volatilitásból, így a befektetők napi kamatot kaphatnak. A gyanú azonban nőtt a többszintű marketingmodell és a napi 1%-os kamatos kamat irreális ígéretei miatt, amelyek a Ponzi-sémák gyakori piros zászlói. 2017 végére a Bitconnect piaci kapitalizációja meghaladta a 2 milliárd dollárt, így az egyik legnépszerűbb kriptovaluta akkoriban.

2018. január 3-án a Texas State Securities Board Ponzi-sémának nevezte a Bitconnectet. és kiadták megszűnési és leállítási parancs. Alig két héttel később, január 17-én a Bitconnect leállította hitelezési és csereplatformját, aminek következtében a BCC értéke órákon belül 92%-kal zuhant. Különböző jelentések 2 és 4,1 milliárd dollár közötti teljes veszteséget becsülnek a befektetők számára világszerte.

A jogi következmények gyorsan következtek. 2021-ben az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyelete csalással vádolta meg Satish Kumbhani alapítót és Glenn Arcaro amerikai promótert. Kumbhani eltűnt, szökevény lett, míg Arcaro bűnösnek vallotta magát, és 38 hónap börtönbüntetésre ítélték. 2023 januárjában egy amerikai bíróság arra kötelezte Arcarót, hogy fizessen 17 millió dollár kártérítést közel 800 áldozatnak világszerte. Bár néhány érintett befektetőket kártérítést kapott , sokan mások jelentős anyagi veszteségeket szenvedtek.

PlusToken (5,7 milliárd dollár)

Találd ki mit? Ez is egy Ponzi-séma volt, benne az Initial Coin Offering (ICO)-val. A PlusToken 2018 áprilisában indult, elsősorban a kínai és dél-koreai befektetőket célozva. Magas havi hozamot kínáló kriptovaluta pénztárcaként reklámozta magát, állítólag kereskedésből, felhőbányászatból és ajánlási jutalékokból. A projekt bevezette saját tokent, a PLUS-t is, amely emberek millióit győzte meg a befektetésről, és havi 9-20% közötti nyereséget ígér.

A program rendkívül sikeres volt az agresszív marketingnek köszönhetően, beleértve a személyes találkozókat és a fizikai hirdetéseket, amelyek hozzájárultak a befektetők közötti bizalom kiépítéséhez. 2019 közepére panaszok merültek fel a visszavonási problémákkal kapcsolatban, ami a PlusToken végének kezdetét jelenti.

Becslések szerint a PlusToken csalók 2,9 és 5,7 milliárd dollár közötti kriptovalutákat loptak el, beleértve a Bitcoint, az Ethereumot és az EOS-t. Kívül, az elemzők úgy vélik hogy ezeknek az ellopott pénzalapoknak az eladása hozzájárult a Bitcoin árának jelentős csökkenéséhez 2019-ben, mivel a nagy felszámolások általában csökkentik a piaci értéket.

A hatóságok végül utolérték a rendszer működtetőit. 2020-ban a kínai hatóságok elfogták 27 személy kapcsolódik a PlusTokenhez. Ezenkívül körülbelül 4,2 milliárd dollár értékű kriptovaluta lefoglalták , amely a kriptográfiai csalások történetének egyik legnagyobb helyreállítását jelenti.

Most meg kell említenünk ezt: az Africrypt, egy csaló dél-afrikai kriptotőzsde, amelynek alapítói az összes alappal együtt eltűntek, ezt a pozíciót vagy egy nagyon közeli pozíciót fog elfoglalni a csúcson. Leírták, hogy körülbelül 3,6 milliárd dollárnyi kriptot loptak el, de egyéb jelentések azt sugallják, hogy az ábra egyáltalán nem pontos.

OneCoin (akár 19,4 milliárd dollár)

Vicces dolog ezzel kapcsolatban? Igen, ez is egy globális és masszív Ponzi-séma volt (ez?), de soha nem törődtek azzal, hogy ténylegesen valódi tokent vagy ICO-t hozzanak létre, még az arc mentése miatt sem. A OneCoin egy híres kriptovaluta volt, amely egyáltalán nem volt kriptovaluta, mert soha nem létezett egyetlen kriptográfiai hálózaton sem. Nem volt rest kijelenteni, hogy ezt a technológiát használják.

Ruja Ignatova 2014-ben indította el Sebastian Greenwood mellett. OneCoin forradalmi digitális valutaként forgalmazták egy „privát blokklánccal”, amelynek értéke folyamatosan emelkedett. Azonban nem létezett blokklánc vagy valódi érmék – minden a saját platformjára korlátozódott. A befektetőket 100 és 225 000 dollár közötti oktatási csomagokkal csábították, amelyek állítólag a OneCoin bányászatához használt tokeneket tartalmaztak. A rendszer nagymértékben támaszkodott egy piramisszerű toborzási modellre, amely a tagokat jutalmazza új befektetők bevonása miatt.

A OneCoin hatása hatalmas volt becsült veszteségek 4,9 milliárd dollártól elképesztő 19,4 milliárd dollárig terjed, a különböző jelentésektől függően. A hatalmas eltérés az átverés globális kiterjedésének és az új áldozatok folyamatos áramlásának köszönhető. A művelet számos országra és nyelvre kiterjedt, agresszív marketinget, feltűnő eseményeket és még fizikai hirdetéseket is felhasználva a hitelesség megszerzésére. Ügyesen átneveztek olyan neveket, mint a OneLife, a OneAcademy és a OneWorldFoundation, hogy elkerüljék a jogi következményeket és életben tartsák a rendszert. Az egyre szaporodó vádak ellenére sok befektető bizakodó volt a vállalat magas hozamra vonatkozó ígéretei és a legitimitásáról szóló félrevezető narratívák miatt.

A bukás drámai volt: Ruja Ignatova, akit „CryptoQueenként” hívnak, 2017-ben eltűnt, és továbbra is szabadlábon marad, több nemzetközi ügynökség, köztük az FBI is kereste. Testvérét, Konsztantyin Ignatovot 2019-ben letartóztatták, és később bűnösnek vallotta magát csalás és pénzmosás vádjában. Sebastian Greenwoodot is elfogták, és 20 év börtönre ítélték. A letartóztatások ellenére a csalás továbbra is fennáll új álnevek alatt mint a Fantastic Global Team és a DealShaker, akik a tájékozatlan befektetőket zsákmányolják világszerte. Így még mindig számolják a teljes ellopott összeget.

Ne dőlj be neki!

Soha nem tudhatod, mikor lehetsz egy kriptográfiai átverés következő áldozata. Az önvédelem éberséget és okos gyakorlatokat igényel. Íme néhány alapvető tipp, hogy befektetéseit saját zsebében tartsa:

• Irányítsd privát kulcsaidat : Ha nem rendelkezel privát kulcsaiddal, nem tudod teljes mértékben irányítani az érméket. A legitim és decentralizált platformok, mint például az Obyte , mindig lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy saját magánkulcsaikkal rendelkezzenek. Kerülje el azokat a platformokat, amelyek nem kínálnak ezt vagy legalábbis bizonyos szabályozási támogatást (például a kriptotőzsdéket), mivel teljes ellenőrzésük van az Ön pénzeszközei felett.
  
• Kétfaktoros hitelesítés (2FA) használata: Növelje kriptofiókjai biztonságát a 2FA engedélyezésével. Ez további védelmi réteget ad még akkor is, ha a jelszava veszélybe kerül. In Obyte pénztárcák , ezt úgy teheti meg, hogy létrehoz egy többeszközös fiókot a Globális beállításokban, vagy beállít egy jelszót, amely az összes tranzakció aláírására szolgál.
  
• A projektek alapos kutatása: A befektetés előtt tájékozódjon a projekt csapatáról, tanulmányozásáról és közösségi visszajelzéseiről. Bárki létrehozhat testreszabott tokeneket a kriptográfiai hálózatokon, és nem minden projekt legitim. Az __ Obyte's Asset Registry- ben __ például 1 dollárnál kevesebbért kódolás nélkül is lehet testreszabott tokeneket létrehozni. Ezért mindig végezzen saját kutatást minden egyes eszközzel vagy projekttel kapcsolatban.
  
• Óvakodjon az irreális hozamoktól: Ha egy befektetés magas hozamot ígér csekély vagy kockázat nélkül, akkor valószínűleg Ponzi-séma. A jogos befektetések kockázatokkal és szerényebb megtérüléssel járnak.
  
• Kerülje a nyomásgyakorlási taktikákat : A csalók gyakran sürgetnek, és gyors befektetésre késztetik. Szánjon időt a lehetőség értékelésére, és ne kapkodja el magát a döntések meghozatalával.
  
• Legyen naprakész és tájékozott : Kövessen megbízható kriptográfiai hírforrásokat és közösségeket, hogy tájékozódjon a legújabb csalásokról és fenyegetésekről. A tudás a legjobb védekezés.

Ezen irányelvek betartásával jelentősen csökkentheti annak kockázatát, hogy kriptocsalás és Ponzi-sémák áldozatává váljon. Maradj biztonságban!

Kiemelt vektorkép, készítette Freepik